Новите правила за целия ЕС целят да ограничат прането на пари
Европейският съюз (ЕС) ще въведе една от най-значимите си промени във финансовите сделки през последните години, като забрани плащанията в брой над 10 000 евро за търговски сделки във всички държави членки от 10 юли 2027 г., съобщава To Vima.
Мярката е част от по-широката стратегия на ЕС за борба с прането на пари, укриването на данъци, финансирането на тероризма и организираната престъпност. Европейските власти твърдят, че големите транзакции в брой остават един от най-лесните начини за прикриване на незаконни дейности, тъй като са трудни за проследяване и наблюдение.
Новите правила са включени в Регламента за борба с прането на пари (ЕС 2024/1624), приет през 2024 г. като част от по-широк законодателен пакет. Въпреки че регламентът вече е публикуван в Официален вестник на Европейския съюз, пълното му прилагане е отложено до лятото на 2027 г., за да се даде време на правителствата, банките и бизнеса да се адаптират.
Съгласно новата рамка, предприятията и професионалистите вече няма да имат право да приемат или извършват плащания в брой над прага от 10 000 евро. Транзакциите, надвишаващи тази сума, трябва да се извършват чрез проследими методи на плащане, като банкови преводи, платежни карти или други електронни системи, които оставят цифров запис.
ЕС смята, че увеличаването на използването на проследими плащания ще засили надзора
върху финансовите потоци и ще улесни органите при идентифицирането на подозрителни транзакции.
Регламентът въвежда и по-строги изисквания за мониторинг на транзакции в брой между 3000 и 10 000 евро. В много случаи ще са необходими мерки за проверка на самоличността и водене на записи, за да се подобри прозрачността и да се засили откриването на потенциално незаконна финансова дейност.
Институциите на ЕС обаче уточниха, че ограниченията не се прилагат за всички плащания в брой. Частните транзакции между лица, действащи извън бизнес или професионален капацитет, ще останат изключени от забраната.
В резултат на това парите в брой няма да изчезнат напълно от ежедневната употреба, но ролята им в големите търговски транзакции ще бъде значително намалена.
Според Европейската комисия целта е да се установи единна регулаторна рамка в целия блок и да се премахнат вратичките, създадени от различните национални правила.
Държавите членки все още ще могат да налагат по-ниски лимити за плащания в брой, ако сметнат за необходими по-строги мерки. Португалия например вече работи при по-строги ограничения и се счита за до голяма степен съобразена с новия европейски подход.
Очаква се решението да подхрани дебатите в цяла Европа. Поддръжниците твърдят, че мярката ще подобри прозрачността и ще помогне за намаляване на сивата икономика, докато критиците предупреждават, че тя може да подкопае финансовата поверителност и да допринесе за постепенния упадък на парите в брой като средство за плащане.
